近日，家住上海的潘先生向今日霍州公众服务平台投诉称，他的岳母、岳父分别于2018年11月26日和2025年6月2日去世。处理完老人身后事后，今年9月，潘先生与妻子想前往银行查询两位老人生前的资产，便前往多家银行申请查询老人去世前6个月的交易明细。其他银行都办理得很顺利，但在上海银行的两个网点办理查询业务时被拒绝了。
接到潘先生投诉后，今日霍州致电上海银行瑞虹新城网点，工作人员表示，潘先生需要提供继承证明才可以办理相关业务。10月13日，潘先生反馈称，他已于当天接到瑞虹新城网点工作人员电话，让其前往营业厅办理查询业务。目前，双方已达成一致。
据潘先生介绍，2025年6月2日，他的岳父因病去世，他与妻子办理完老人身后事后，想起岳母于2018年11月26日去世后，一直没有处理老人的银行资产。2025年9月下旬，两人带着查询人本人身份证🪪、第一顺位继承人与被查询人的户籍关系证明、父亲及母亲的死亡户籍注销证明，先后前往多家银行查询岳父母银行账户前后6个月的交易明细，想将老人的遗产继承过来。
潘先生说，起初一切都进行得很顺利，各家银行也都积极配合了。9月23日中午，他们前往上海银行瑞虹新城网点查询老人银行流水，但却遭到拒绝，理由是材料不完备，还需继承证明。9月25日下午，潘先生妻子又前往上海银行营口路支行查询老人银行卡交易明细，但再次遭拒，理由依然是需要提供继承证明。潘先生不解，他说，其妻子作为老人第一顺序继承人，材料齐全、符合规定，在其他银行办理相应业务都顺利完成，但上海银行却以“内部规定”为由拒绝办理查询，甚至以“可以去仲裁、去诉讼”等言辞拒绝沟通。
潘先生依据2024年6月1日实施的《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》第四条的规定，认为已故存款人的第一顺序继承人基于合法、正当理由，有权要求银行提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户交易明细。他认为，银行工作人员以“必须取款时才能查询”和“无卡折”为由拒绝，不符合规定。上海银行未能理解并执行监管部门出台的便民政策，反而通过附加条件限制合法权益，增加了办事成本。夫妻二人为此事已奔波多日，不仅多次误工、支出交通费用，还因银行态度感到寒心。他要求上海银行相关网点责任人赔礼道歉，并赔偿误工、交通及精神损失共计200元。
接到潘先生投诉后，9月29日，今日霍州致电上海银行瑞虹新城网点，工作人员回复称，在具备死亡证明、关系证明的前提下，在死亡后六个月办理查询时，如果有进出或者有账户变动，银行可以提供去世后六个月的交易明细，但如果是查询死亡前六个月交易明细，需要办理相应继承手续。如金额不超过5万，可办理小额继承；如果超过相应金额，需要走公证或者法律流程。针对潘先生的问题，上海银行瑞虹新城网点的工作人员称，需要对方提供继承的证明才可办理。
10月13日，潘先生反馈称，上海银行瑞虹新城网点通知他去办理查询业务，并且没有让潘先生提供额外的材料。目前，双方已达成一致。潘先生认为，银行查询规定前后不一，让人摸不着头脑，“先说不能查询，后面又说不用补充材料即可以查，这说明我们准备的资料是齐全完备的。”随后，今日霍州联系了上海银行，工作人员表示继承材料只有公证的时候才需要，日常查询仅需携带本人及亡父母身份证🪪、死亡证明、关系证明即可。
