近日,湖南郴州临武县公安局破获了一起涉案金额达400万余元的诈骗案。犯罪嫌疑人刘某以非法占有为目的,通过“开办二手挖机厂”、“合伙放高利贷”等花言巧语,伪造经营场景、虚构资金用途,专门针对身边熟人下手,先后骗取5人共计400万余元。目前,刘某已被公安机关依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

2024年1月至8月,刘某以资金周转为由多次向陈先生借款,累计达500多万元。期间刘某陆续归还了400多万元,但仍欠114万元。眼看欠款到期,刘某两次提着沉甸甸的“现金”,专程到陈先生家门口分别归还70万元和20万元,共计90万元。就在陈先生准备存银行时,刘某一句“钱有问题”的无心之言引发警觉。回家拆开包装后,陈先生发现九捆“现金”全是点钞练功券,仅上下各一张真钞掩人耳目,至此才发觉被骗。

2023年底,刘某与废铁回收从业者李先生相识,通过正常结算小额生意获取信任。2024年4月,刘某虚构“合伙放高利贷”项目,以“低风险、高回报”诱骗李先生,并用练功券的照片伪造成现金照片拍摄虚假经营视频增强可信度。2024年5月,刘某又以20台挖掘机为幌子,谎称自己可供应报废挖机废铁,诱骗李先生预付货款94万元,但未交付废铁也未退款。经查,涉案挖掘机并非刘某所有,其无处置权,纯属骗贷假象。

2024年3月,刘某以“合伙入股放贷”为由,主动联系从事挖掘机行业的曾先生,承诺“投入少、分红高,不影响正常经营”。为打消曾先生的顾虑,刘某初期按时支付少量利息,以“小恩小惠”建立信任。待曾先生放下戒备后,刘某以“扩大放贷规模、赚取更高收益”为由,不断要求其向指定账户转账。截至案发,曾先生累计向刘某指定账户转账100万元。当曾先生要求收回本金及收益时,刘某以“资金困难”为由推诿扯皮,后拒不归还并彻底失联,曾先生遂向警方报案。
这几起案件中,犯罪嫌疑人的诈骗套路并不复杂,却屡屡得手。核心就是抓住了“熟人信任”和“贪利心理”两大弱点。要么利用熟人不好意思拒绝的心理借钱,要么用高收益诱惑,再用虚假场景、小恩小惠铺路,一步步瓦解受害人的防备心。
警方提示,警惕“熟人借钱”,无论关系多好,大额借款务必核实用途,签订书面协议,切勿仅凭口头承诺就转账,还款时务必当面核对现金真伪。警惕“高收益诱惑”,世上没有“稳赚不赔”的买卖,“合伙放贷”“内部投资”等说法大多是诈骗分子的噱头,切勿轻信。警惕“虚假场景”,遇到对方发送“大额现金”“经营现场”等照片、视频时,务必多方核实真实性,不要被表面假象迷惑。骗子的套路千变万化,但只要守住“不贪利、不轻信、多核实”的原则,就能有效规避诈骗风险,守护好自己的“钱袋💰️子”。



