近日，中信银行昆明分行凭借其自主研发的智能风控系统与高效的警银协同机制，在一场“与骗子赛跑”的资金保卫战中取得关键胜利——从发现异常到成功拦截，全程仅用17分钟，最终帮助企业客户全额挽回300万元资金损失，展现出智能模型精准布控与应急响应机制紧密结合的强大效能。
近日，东莞某公司向某公司在中信银行昆明分行开立的对公账户转入300万元。该笔资金到账后仅4分钟，即发起转账行为。基于风控模型，系统实时识别出该交易具备“快进快出、收款方疑似涉诈”等多重风险特征，24秒后即触发准实时预警，为后续拦截奠定决定性的基础。
系统预警后，中信银行昆明分行迅速启动“系统预警+人工紧急核验”双轨机制：在预警发生1分钟内，及时完成异常交易复核与风险认定，成功将转账资金止付并原路退回；17分钟后，同步对涉案账户实施管控。当晚，受害企业正式报案，警方迅速介入。依托“警银协作实时通道”，在警方进行线上止付后，中信银行昆明分行立即跟进，全渠道止付该涉诈账户，彻底锁死资金流动，成功阻断资金转移通道。
此次成功拦截，充分彰显了中信银行工作人员卓越的专业能力和敏锐的风控意识。下一步中信银行昆明分行将持续深化警银协作，将科技防诈、智慧护资延伸至更多金融场景，切实履行金融机构守护社会资金安全的核心责任，为维护社会金融稳定、守护人民群众资金安全贡献力量。
