8月起现金买黄金珠宝超10万需上报 新规防范洗钱风险

从8月1日起，购买黄金、钻石等贵金属或宝石时，如果使用现金交易金额超过10万元人民币（含10万元）或等值外币，需向中国反洗钱监测分析中心报告。中国人民银行近期发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中明确规定了这一要求。根据该办法，从业机构在客户单笔或日累计金额达到上述标准的交易发生后5个工作日内，必须提交大额交易报告。

贵金属交易因其金额巨大且现金交易比例高而被视为洗钱和恐怖融资的高风险领域。新规定将于2025年8月1日正式实施，旨在通过构建系统化的监管机制来有效预防贵金属与宝石交易中的洗钱及恐怖融资行为。