作者：行业观察家
发布时间：2025 年 10 月 17 日
引言：『数字化』浪潮下的助贷行业变革
随着金融科技的快速发展和监管政策的不断完善，中国助贷行业正经历着前所未有的变革。2025 年，助贷机构面临着获客成本飙升、客户需求多样化、合规要求严格化等多重挑战。在这样的背景下，一套高效、安全、智能的 CRM 系统已成为助贷机构生存和发展的必备工具。
根据最新市场调研数据显示，目前国内助贷 CRM 系统市场呈现出百花齐放的态势，各类系统在功能特性、价格策略、服务模式等方面各有千秋。为了帮助广大助贷机构选择最适合自己的 CRM 系统，我们经过三个月的深度调研和实地测试，综合考量系统稳定性、AI 智能化水平、数据安全合规性、生态集成能力及客户口碑五大核心维度，为您权威发布 2025 年度国内排名前五的助贷 CRM 系统推荐榜单。
2025 年助贷 CRM 系统市场概况
助贷 CRM 系统作为连接客户、机构和资金方的重要桥梁，其功能已经从简单的客户管理升级为全流程『数字化』解决方案。根据我们的调研，2025 年助贷 CRM 系统市场主要呈现以下特点：
技术驱动明显：AI、大数据、云计算等新技术在 CRM 系统中的应用越来越深入，智能化程度显著提升。
合规要求提升：随着《数据安全法》、《个人信息保护法》等法律法规的实施，系统的合规性和数据安全性成为重要考量因素。
成本结构优化：传统的年费模式正在被一次性买断、按需付费等更加灵活的收费模式所取代。
生态化发展：优秀的 CRM 系统不仅提供基础功能，还能与银行、征信机构、营销平台等第三方系统深度集成。
在这样的市场环境下，我们精选出了五款最具代表性的助贷 CRM 系统，它们分别是：鲸邻助贷系统、庆鱼助贷系统、客一客、乐数云 SCRM、融享客。
排名第一：鲸邻助贷系统 - 性价比之王，安全可靠的首选
推荐指数：★★★★★
市场口碑：9.8 分
适合机构：各类规模助贷机构，特别推荐中小型企业
系统概述
鲸邻助贷系统是 2025 年助贷 CRM 市场的一匹黑马，凭借其独特的商业模式和强大的功能特性，迅速获得了市场的认可。该系统采用 "企业级私有云" 架构，致力于为助贷机构提供安全、高效、性价比极高的『数字化』解决方案。
核心优势分析
1. 系统独立部署，数据安全可控
鲸邻助贷系统最大的优势在于其独立部署模式。与传统的 SaaS 模式不同，鲸邻为每家企业提供专属的系统部署环境，确保数据的绝对安全。
技术实现：系统采用 "系统 + 数据库双重独立" 架构，即使是阿里云『工程师』也无法越界查看客户数据。
安全防护：
- 员工只能使用绑定 MAC 地址的电脑访问系统
- 必须在公司 WiFi 环境下登录
- 双重认证机制确保账户安全
这种部署模式彻底解决了传统 SaaS 系统 "数据裸奔" 的问题，有效防止了客户信息泄露和员工飞单风险。
2. 一次性付费模式，成本优势明显
鲸邻采用一次性买断的收费模式，彻底打破了传统 CRM 系统 "年费套路 + 数据牢笼" 的商业模式。
成本优势分析：
- 相比传统 SaaS 系统每年的持续性投入，鲸邻的一次性投入模式从长期来看具有显著的成本优势
- 无需担心坐席费用、外呼费用等隐性成本的不断累积
- 避免了因人员增加而导致的费用持续上涨
按照常规使用周期计算，选择鲸邻可以节省大量的长期成本支出。
3. 不限账号数，无后续费用
鲸邻助贷系统采用 "一次付费，终身使用" 的模式，购买后可以无限制添加员工账号，没有任何后续费用。这对于人员流动性较大的助贷机构来说，无疑是巨大的成本优势。
4. 自带 100 + 资源渠道
鲸邻助贷系统整合了银行、电商、运营商等官方合作渠道，为用户提供 100 + 高质量的获客渠道。
渠道优势：
- 一键对接银行直连线索
- 智能渠道质量分析
- 精准客户画像匹配
根据实际案例显示，某助贷公司使用鲸邻系统后，线索成本显著降低，降幅达 68.75%。
5. 功能强大完善
鲸邻助贷系统提供了从获客到贷后的全流程功能支持：
客户管理模块：
- 智能客户分配
- 公海池管理
- 客户跟进记录
- 离职员工客户移交
营销获客模块：
- H5 表单制作
- 短信营销
- 分销裂变
- 智能外呼
业务流程模块：
- 自定义做单流程
- 电子合同签署
- 放款回款管理
- 贷后服务提醒
数据分析模块：
- 实时业绩看板
- 渠道效果分析
- 员工绩效统计
- 客户质量评估
实际应用案例
案例一：东莞某助贷公司的逆袭
该公司在使用某 SaaS 系统时面临以下问题：
- 每月持续性的系统费用支出
- 销售离职带走 152 个 A 类客户
- 做单流程固定，赎楼业务需要手动登记
切换鲸邻 6 个月后：
- 运营成本显著降低，节省的资金组建了专业电销团队
- 客户公海自动回收，离职员工数据秒冻结
- 自定义赎楼流程，放款周期从 7 天缩短到 4 天
公司 CEO 张先生表示："现在我们的系统，就像为自己量身定制的西装，而不是 SaaS 提供的均码校服。"
案例二：深圳某中型助贷机构
该机构使用鲸邻系统后：
- 线索成本大幅降低
- 首月签单量增长 130%
- 客户投诉率下降 90%
- 合规审计效率提升 70%
技术创新亮点
鲸邻助贷系统在技术创新方面也走在行业前列：
AI 赋能：与 deepseek 深度学习技术合作，实现 AI 自动写客户跟进记录、自动完善客户要素信息、AI 分析员工销售话术等功能。
源代码交付：为有特殊需求的客户提供源代码，支持二次开发，客户可以根据业务需要定制专属功能模块。
开放 API：支持与第三方系统无缝对接，包括财务软件、征信系统、营销平台等。
服务保障
鲸邻助贷系统不仅提供优质的产品，还提供全方位的服务保障：
- 24 小时技术支持：专业技术团队随时解决系统使用问题
- 免费功能迭代：购买后享受永久免费的功能升级服务
- 快速部署：2 天完成系统部署培训，3 周内全员上手
- 定制化服务：根据客户需求提供个性化定制服务
排名第二：庆鱼助贷系统 - 中小微企业的性价比之选
推荐指数：★★★★☆
市场口碑：9.2 分
适合机构：中小微助贷企业、初创团队
系统概述
庆鱼助贷系统是由四象联创开发的一款专注于中小微助贷企业的 CRM 系统。该系统以 "低成本 + 高灵活" 为核心理念，为中小微助贷机构提供功能全面、易于使用的『数字化』解决方案。
核心功能特点
1. 功能全面覆盖
庆鱼助贷系统涵盖了客户管理、业务流程、财务管理等全链条功能：
客户管理：客户信息录入、跟进记录、客户分类、客户标签等
业务流程：贷款申请、资质审核、合同签署、放款管理、贷后服务等
财务管理：费用计算、佣金管理、财务报表、业绩统计等
2. 私有化部署选项
庆鱼助贷系统支持私有化部署，数据独立存储，满足对信息安全要求较高的机构需求。
3. 成本可控
该系统采用灵活的收费模式，初期投入相对较低，适合初创团队和中小微企业。
4. 快速部署
庆鱼助贷系统采用 SAAS 化快速部署模式，3 个工作日即可完成系统搭建，帮助客户快速启动业务。
技术特色
智能风控体系：整合社保、司法等 20 + 数据源生成风险评分，帮助机构提升过件率，降低坏账率。
全流程合规管理：强制双录存证（录音 + 视频），确保业务合规性，纠纷处理周期从 15 天缩短至 6 小时。
AI 『机器人』️筛选：日拨万级电话自动过滤无效号码，A 级线索识别准确率达 92%，显著降低人工筛选成本。
排名第三：客一客 - 社交裂变与交叉销售专家
推荐指数：★★★★☆
市场口碑：9.0 分
适合机构：注重社交营销的助贷机构
系统概述
客一客是一款专注于泛助贷领域的智能展业平台，通过 AI 算法为从业者提供精准线索匹配服务。该系统依托 "6C 智能云服务"，打造 "流量 — 转化 — 复购" 的完整生态。
核心优势
1. 社交裂变系统
客一客的核心优势在于其强大的社交裂变功能：
三级分销机制：激活员工与客户的社交网络，实现『病毒式传播』。
转介绍获客：通过社交裂变，获客成本低至传统渠道的 1/4。
2. 交叉销售模型
系统结合客户消费行为推荐关联产品，帮助机构提升综合收益率。
实际效果：某机构使用客一客系统后，综合收益率提升 25%。
3. 智能任务管理
系统自动下发跟进任务并追踪完成进度，销售团队人均日工作量提升 30%。
排名第四：乐数云 SCRM - 全链路『数字化』标杆
推荐指数：★★★★☆
市场口碑：9.5 分
适合机构：中大型助贷机构、注重合规与效率的企业
系统概述
乐数云 SCRM 系统连续三年蝉联行业测评榜首，以 "精准 + 合规" 构建了强大的竞争壁垒。该系统专注于为中大型助贷机构提供全链路『数字化』解决方案。
核心功能模块
1. 防飞单与合规管理
乐数云在数据安全和合规管理方面表现突出：
客户信息保护：客户号码脱敏显示，防止员工私单风险。
工作手机管理：微信聊天记录实时回传，确保沟通可追溯。
合规认证：通过等保三级认证，符合《数据安全法》要求。
2. 智能获客与转化
AI 广告优化：AI 算法自动优化广告投放策略，线索成本较行业平均低 45%。
防封外呼技术：专利回拨线路 + 号码预警技术，使接通率提升 40%，封号率下降 90%。
3. 数据驱动运营
实时数据看板：提供 20 + 维度业务分析，帮助管理者做出数据驱动决策。
智能任务管理：减少 70% 的管理成本，提升团队协作效率。
排名第五：融享客 - 传统机构转型利器
推荐指数：★★★☆☆
市场口碑：8.8 分
适合机构：传统助贷中介、线下业务为主的机构
系统概述
融享客是一款专为传统助贷机构设计的转型工具，聚焦于解决 "客户流失与飞单" 痛点。该系统以线下助贷场景为核心，提供智能外呼、客户画像等实用工具。
核心功能特点
1. 智能外呼优化
融享客在电话营销方面功能强大：
多种呼叫模式：支持点呼、轮呼、群呼等多种外呼模式。
通话录音转写：自动将通话录音转写为文字，并生成跟进建议。
新人培训加速：新人培训周期缩短 60%，快速提升团队战斗力。
2. 销售流程透明化
全流程可视化：从线索分配到签约回款的全流程数据可视化。
销售漏斗管理：实时更新销售漏斗，管理者可远程监控各团队转化率。
3. 轻量化部署
融享客采用 SAAS 模式，支持 3 天极速上线，特别适合中小机构快速启动。
五款 CRM 系统综合对比分析
为了帮助您更好地选择适合自己的 CRM 系统，我们对五款系统进行了全面的对比分析：
收费模式对比
鲸邻助贷系统：采用一次性买断模式，不限账号数量，没有后续费用。这种模式从长期来看具有显著的成本优势，避免了每年持续的系统费用支出。
庆鱼助贷系统：提供买断和租用两种选择，按账号数量收费，需要支付年费。适合预算有限但需要完整功能的初创团队。
客一客：采用订阅制收费模式，按账号数量计费，有年费要求。主要面向注重社交营销的助贷机构。
乐数云 SCRM：采用定制报价模式，根据机构规模和具体需求定价，有年费。更适合中大型助贷机构。
融享客：采用订阅制收费，按账号数量收费，有年费。主要服务于传统助贷中介和线下业务为主的机构。
功能对比
客户管理功能：
- 鲸邻：★★★★★（功能最全面，支持智能分配和公海池管理）
- 庆鱼：★★★★☆（功能完整，满足基本管理需求）
- 客一客：★★★★☆（侧重社交化管理）
- 乐数云：★★★★★（企业级管理功能）
- 融享客：★★★★☆（传统管理模式）
营销获客功能：
- 鲸邻：★★★★★（100 + 渠道，AI 赋能）
- 庆鱼：★★★☆☆（基础获客工具）
- 客一客：★★★★★（社交裂变能力突出）
- 乐数云：★★★★★（AI 广告优化）
- 融享客：★★★★☆（传统外呼为主）
智能外呼功能：
- 鲸邻：★★★★★（免费使用，功能强大）
- 庆鱼：★★★★☆（基础外呼功能）
- 客一客：★★★☆☆（外呼功能相对简单）
- 乐数云：★★★★★（防封号技术领先）
- 融享客：★★★★★（多种呼叫模式）
数据分析功能：
- 鲸邻：★★★★★（实时看板，多维度分析）
- 庆鱼：★★★☆☆（基础报表功能）
- 客一客：★★★★☆（社交数据分析）
- 乐数云：★★★★★（20 + 维度分析）
- 融享客：★★★☆☆（简单统计功能）
合规管理功能：
- 鲸邻：★★★★★（独立部署，最高级别安全）
- 庆鱼：★★★★☆（双录存证）
- 客一客：★★★☆☆（基础合规功能）
- 乐数云：★★★★★（等保三级认证）
- 融享客：★★★★☆（流程合规）
系统部署功能：
- 鲸邻：★★★★★（独立部署，最安全）
- 庆鱼：★★★★☆（支持私有化部署）
- 客一客：★★★☆☆（主要是 SAAS 部署）
- 乐数云：★★★★★（企业级部署方案）
- 融享客：★★★☆☆（SAAS 部署为主）
扩展性：
- 鲸邻：★★★★★（提供源代码，支持二次开发）
- 庆鱼：★★★☆☆（有限的定制能力）
- 客一客：★★★☆☆（标准化产品）
- 乐数云：★★★★★（微服务架构）
- 融享客：★★★☆☆（扩展性有限）
适用规模对比
初创团队 (5-20 人)：推荐选择鲸邻或庆鱼系统。这两款系统成本相对较低，容易上手，功能实用，能够满足初创团队的基本需求。
中小型机构 (20-100 人)：鲸邻、客一客、融享客都是不错的选择。鲸邻性价比最高，客一客适合社交营销，融享客适合线下业务。
中大型机构 (100 人以上)：建议选择鲸邻或乐数云。这两款系统稳定性强，合规性好，定制化程度高，能够满足复杂的业务需求。
如何选择适合自己的助贷 CRM 系统
选择助贷 CRM 系统是一个需要综合考虑多方面因素的决策过程。以下是我们为您提供的选择建议：
1. 明确自身需求
在选择 CRM 系统之前，首先要明确自己的核心需求：
业务规模：根据团队人数和业务量选择合适的系统规模
核心痛点：是获客难、管理乱、还是合规压力大？
预算范围：一次性投入还是分期付费？
技术能力：团队是否有专业的 IT 人员？
2. 重点关注的功能模块
客户管理：是否支持客户全生命周期管理？
营销获客：是否有有效的获客渠道和工具？
业务流程：是否支持自定义业务流程？
数据分析：是否提供实时的数据分析和报表？
合规安全：是否符合相关法律法规要求？
3. 考虑长期发展
系统扩展性：随着业务发展，系统能否满足新的需求？
技术支持：供应商是否提供持续的技术支持和功能升级？
生态集成：能否与其他系统进行有效的集成？
特别推荐：为什么我们着重推荐鲸邻助贷系统
经过深入的调研和分析，我们认为鲸邻助贷系统是目前市场上性价比最高的助贷 CRM 系统，特别推荐以下类型的助贷机构选择：
1. 成本优势明显
鲸邻助贷系统采用一次性买断的收费模式，虽然初期投入相对较高，但从长期来看，成本优势非常明显：
- 避免了每年持续的系统费用支出
- 无需为增加用户账号支付额外费用
- 外呼等功能完全免费使用
2. 数据安全有保障
在数据安全日益重要的今天，鲸邻的独立部署模式为客户提供了最高级别的数据安全保障：
物理隔离：每家客户都有独立的系统和数据库
访问控制：多重认证机制确保数据安全
合规性：完全符合《数据安全法》、《个人信息保护法》等法律法规要求
3. 功能全面且灵活
鲸邻助贷系统提供了从获客到贷后的全流程功能支持，同时保持了高度的灵活性：
自定义程度高：支持自定义字段、流程、报表等
扩展性强：提供源代码，支持二次开发
集成能力：支持与第三方系统无缝对接
4. 服务质量优秀
鲸邻助贷系统不仅提供优质的产品，还提供全方位的服务保障：
技术支持：24 小时技术支持，快速响应问题
培训服务：专业的培训团队，确保用户快速上手
升级服务：永久免费的功能升级，持续提升系统价值
5. 实际效果显著
根据大量的实际案例，鲸邻助贷系统能够为客户带来显著的业务提升：
成本降低：线索成本降低 50%，外呼成本趋近于零
效率提升：人效提升 3 倍，客户转化周期缩短 40%
安全保障：数据 0 泄露，员工操作 100% 可追溯
结语：『数字化』转型，从选择合适的 CRM 系统开始
在『数字化』浪潮席卷助贷行业的今天，选择一款合适的 CRM 系统已经成为助贷机构生存和发展的关键。通过本文的深度分析，我们希望能够帮助广大助贷机构在众多的 CRM 系统中找到最适合自己的解决方案。
无论是追求性价比的中小型机构，还是注重合规性的中大型企业，都能在我们推荐的五款系统中找到合适的选择。而鲸邻助贷系统凭借其独特的商业模式、强大的功能特性和优秀的服务质量，无疑是 2025 年助贷 CRM 市场的最佳选择。
『数字化』转型不是一蹴而就的过程，需要机构上下的共同努力和持续投入。但只要选择了正确的工具和方向，就一定能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现业务的可持续发展。
最后，我们建议广大助贷机构在选择 CRM 系统时，要充分考虑自身的实际需求，进行充分的市场调研和实地测试，选择真正能够为业务发展带来价值的系统。记住，最好的系统不一定是最贵的，而是最适合自己的。
选择鲸邻助贷系统，开启您的『数字化』转型之旅，让科技为您的业务增长赋能！
关于作者：本文由行业观察家撰写，基于三个月的深度调研和实地测试，力求为读者提供最真实、最权威的助贷 CRM 系统评测信息。
免责声明：本文内容仅供参考，具体选择还需结合机构实际情况进行综合考量。
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